La truffa nel trading online

Si sta ormai diffondendo a macchia d’olio il cosiddetto “Trading online”, che da la possibilità a qualsias icorrentista di investire i propri risparmi al presunto fine di incrementarli.Ma come tutti i guadagni “facili”, anche il trading nasconde insidie e pericoli di incappare in brutte avventure.

Quando si parla di “Forex Trading”si fa riferimento al più grande mercato finanziario (di investimenti) online, aperto 24 ore su 24, a disposizione di tutti coloro che hanno un conto online.

Il problema vero,come detto, è che nella maggiorparte dei casi, non è sempre oro quello che luccica poiché tantiaccount di broker finanziari (online) attraversositi web danno la possibilità a tutti(anche a coloro che sono nuovinel mondo degli investimenti) di poter essere seguiti da un broker direttamenteonline o telefonicamente. Ed è proprio in questicontesti che il rischio di truffe è dietrol’angolo.A titolo esemplificativo, capita spesso che truffatori del trading online forniscano inizialmente i rendimenti promessi, incoraggiando così la vittima a investire somme sempre più grandi

.Successivamente i rendimenti iniziano a ridursi el’investitore è incoraggiato a ridurre le perdite investendo ancora più denaro, venendo poi il turno della richiesta di pagamento di presunte tasse che bloccano il pagamento dei guadagni ottenuti.

Questa tattica viene mantenuta per un breve periodofinoa quando il broker scompare ed i ldenaro è perso, non essendo lo stesso, il più delle volte, soggetto abilitato (configurandosi a suo carico il reato di abusivismo finanziario.)

Lo studio dell‘Avv.Grandinetti ha sviluppato una serie di strategie per assistere i clienti sia nella fase preventiva, ovverosia nella scelta del Broker cui affidarsi,sia nel tentativo di recupero dei loro fondi persi a causa del perfezionarsi di una truffa ai loro danni.In via preventiva ad esempio, la prima cosa da fare, è verificare se il soggetto che offre il servizio di trading onlinesia autorizzato in Italia.

In ogni caso conviene verificare se vi siano delle segnalazioni negative presso la Consob;e’ una verifica semplice da fare,infatti sul sito dell’Autorità vengono pubblicati periodici avvisi in cui sono resi noti i nomi dei soggetti non autorizzati.

Anche altri enti a livello europeo, comela Financial Conduct Authority (FCA), l’AMF, laCysec, forniscono un registro di broker regolamentati e anche un elenco di società di trading da evitare. Se dopo vari controlli si prende la decisione diinvestire in borsa, così comeper gli acquisti online è importantetutelarsi con il metodo di pagamento. È quindi sconsigliabile anzitutto l’uso del bonifico bancario.

Molto meglio effettuare i pagamenti tramite cartadi credito, cosa che consente, almeno in determinatecircostanze, di contestare gli addebiti e magari anche di recuperarei soldi versati. Infatti,una volta individuato e argomentato ilmotivo per cui si desidera contestare la transazione, prende il viala fase, più operativa, legata alla possibilità di attivare laprocedura di chargeback (rimborso).

Come intuibile, il punto di partenza della disciplina è legato alla necessità di comunicare alla societàemittente la contestazione, mediante l’invio di una raccomandata o di altra forma scritta (posta elettronica certificata), entro 13 mesidalla data di emissione dell’estratto conto nel quale compaiono letransazioni contestabili. Alla richiesta di chargeback occorrerà altresì allegare una copia dell’estratto conto contestato, e una copia della carta di credito.

Qualora il titolare della carta di credito ritenga che la transazione contestata possa essere frutto di una frode subita, sarà opportuno altresì recarsi presso le autorità competenti e, conseguentemente, allegare la denuncia alla domandadi chargeback. In caso di pagamento delle transazioni con bonifico,sicuramente la strada per il recupero del denaro è più in salita:ciò può avvenire, ad esempio, quando la responsabilità èimputabile anche alle banche su cui sono transitati i fondi.

Le Autorità di vigilanza di tutto il mondo sono sempre più consapevoli dell’importanza di assicurare che le banche pongano in essere adeguati controlli e procedure per conoscere i clienti con cui operano:l’esercizio della dovuta diligenza nei confronti della propria clientela e di quella di nuova acquisizione,costituisce elemento essenziale, in assenza del quale le banche saranno esposte anche a rischi legali, ovverosia potranno essere chiamate in giudizio per l’inosservanza dei requisiti cogenti in materia di identificazione dei clienti e delle attività da loro svolte.

Le Banche devono altresi accertare se il cliente assuma il nome di altro soggetto, se agisca da prestanome oppure se operi in altra veste, e questo succede sopratutto in relazione alle piattaforme digitali (le crypto exchange) sulle quali avvengono digitalmente le transazioni:le Banche sono tenute a rifiutare i loro servizi a qualsiasi crypto exchange, cliente che ritengono non abbia soddisfatto le misure di verifica o che non abbia segnalato attività sospette.

E’ di pochi giorni la notizia che Le autorità finanziarie britanniche hanno ordinato alla nota piattaforma di scambi di criptovalute Binance ,di fermare tuttele attività regolamentate in Gran Bretagna, imponendo requisiti stringenti: L’intervento della Financial Conduct Authority mostra come le autorità tengono sotto controllo l’industria delle criptovalute sulla scia dei timori che possano essere usate perattività illecite.